■どんなファンドか

低コストのノーロードファンド「ｅＭＡＸＩＳバランス（８資産均等型）」について調べてみました。

SBI証券のキャンペーンに応じて、購入しても支障ないか知る必要がありました。

まず、どんなファンドなのでしょう。

８資産って何のことなのでしょう？





■日本円に偏った投資

８資産のうち、日本の資産が３つも含まれています。

その結果、日本円に偏った投資になってしまっています。




■コスト、総資産額、運用成績

素晴らしい低コストです。

なぜかeMAXISの個々のマザーファンドを買うより管理コストが安くなっています。

また総資産額も100億円を突破し、右肩上がりで増えていて安心です。

分配金を出していないのも有利です。


購入時手数料：なし
換金時手数料：信託財産留保額0.15％

運用管理費用（信託報酬）0.54%(税抜0.5%)




■結論

REITまで含まれていて素晴らしいファンドだとは思います。

ただ、日本に偏った投資になってしまっています。

日本経済の先行きに不安をもっている私には向かないファンドです。

キャンペーンに応じて少額購入するにとどめることにします。


■参考

●公式：目論見書（2015年4月）

●公式：運用レポート

(2015/05/16)